金融サービス部2023年入社N.I.
企業の課題解決に取り組むゼミ活動で
誰かの役に立つやりがいを知る
大学では企業の課題解決に取り組むゼミ活動に参加しました。たとえば病院の「待ち時間」をテーマに、自ら病院に足を運んで課題を見つけ、解決策を提案するといった活動をしていました。このときの経験から、人と直接関わり、声を聞き、相手の役に立つことを提案して喜んでもらえる仕事がしていきたいと思うようになりました。また、飲食店での接客アルバイトでは、どうすればお客さまに「また来たい」と思っていただけるか、心地よく過ごしていただけるかを考えながら働いていました。
就職活動では、お客さまの生活や人生に長く寄り添える金融の仕事に魅力を感じました。数ある金融機関の中でゆうちょ銀行を選んだのは、幼い頃から口座を持ち、「身近で安心してお金を預けられる銀行」という認識が自然と根づいていたから。全国に直営店があり、幅広い世代のお客さまと接することができるゆうちょ銀行で、今度は自分が、お客さまにとって身近な存在となり、生活や人生を支える側になりたいと思い、入社を決めました。
プライベート
休日は、国内外を問わず旅行に出かけることが趣味です。社会人になってお金を貯められるようになり、学生時代はあまり行けなかったタイや韓国など海外にも足を運べるようになりました。休暇が取りやすいので、土日に数日足すことで旅行の幅も広がります。休日は友人とおいしいものを楽しんだり、家で海外ドラマを観たり、映画館に足を運んだりと、しっかりリフレッシュしています。
商品提案の前にまずお客さまを知る。
そこから資産運用の話につなげていく
金融サービス部のコンサルタントとして、お客さまの資産運用のお手伝いをしています。担当するのは、幅広い世代の個人のお客さまです。日々の仕事は、電話でお客さまにお声がけしてご来店のお約束を取ること、窓口の場合は、まず資産運用の必要性をお伝えするところから始まります。一人ひとりのライフプランや想いを丁寧に伺い、投資信託や国債といった、その方に合った商品を少額からご提案していきます。窓口に来られるお客さまは、多くが「資産運用について相談しよう」と思って来たわけではない方々。まずは自分から動いてお話しさせていただく機会をつくり、そこから資産運用のご提案へとつなげていきます。
この仕事でいちばん大切なのは、お客さまとの会話から関係性を築くことです。自分から一方的に商品を提案しても、お客さまの心には響きません。それよりも、お客さまが今どんな想いを抱え、これからお金をどう使っていきたいのか。その気持ちや背景を丁寧に伺うことで会話が弾み、信頼が生まれ、初めて「聞いてみようかな」と思っていただける。人と話すこと、相手の役に立つことにやりがいを感じ、自分から主体的に動ける人に向いている仕事だと感じます。
資産運用は初めてだったお客さま。
数か月後にいただいた「ありがとう」
金利上昇で貯金の預け替えをきっかけにご来店くださった、あるお客さまのことが忘れられません。まとまったご資産をお持ちでしたが、資産運用の経験はまったくなく、ほかの金融機関からの案内もすべて断ってこられた方でした。商品ありきの一方的な提案では響かないと考え、まずは今のご資産にどんな想いを持ち、これからどう使っていきたいのかを、じっくりと伺いました。会話を重ねていく中で資産運用を始めるご決断をいただき、最初の一歩を踏み出してくださいました。数か月後にご連絡したとき「資産が増えてます。資産運用を始めてよかった、ありがとう」との言葉をいただきました。「何もせず預けておくよりよかった」とお客さまに実感いただけたことがわかった瞬間でした。契約して終わりではなく、その後も定期的にご連絡し、不安なく長くご利用いただけるよう寄り添っていく。アフターフォローまで含めてお客さまの人生を支えられることが、この仕事の醍醐味です。
お客さまの想いや背景までを理解したい。
入念な準備がお客さまの笑顔につながる
大切にしていることは、お客さまのどんなお役に立てるかを、会社目線ではなく、お客さま目線で考えること。目の前のお客さまに興味を持ち、想いや背景までを理解しようと努めています。面談の前には「どんな質問をしようか」「お客さまはどんな悩みを抱えているだろうか」と考えながら、入念に準備をして臨みます。コンサルタントになった当初は、商品説明やニーズを引き出す話法がなかなか身につかず、悩んだ時期もありました。それでも、先輩の面談に半年ほど同席させてもらい、接し方や言い回しを一つずつ吸収し、自宅でも架空のお客さまを想定して話す練習を重ねていきました。うまくいかない原因を自分で考え、話法を工夫していく。そうして主体的に動いていくことが、お客さまの笑顔につながるのだと実感しました。
お客さまからより信頼される存在となり、
資産形成のきっかけを増やしたい
若いうちにさまざまな業務を経験して、専門知識やスキルを高め、お客さまから信頼される社員になることが、当面の目標です。そして今後、挑戦したいことの一つが、また窓口業務に携わること。お客さまと最初に接するのが窓口であり、コンサルタントを経験した今だからこそ、窓口からコンサルタントへのつなぎ役として、より力になれると思うからです。また、資格取得にも挑戦していきたい。経験を広げていきながら、後輩社員や他部署のサポートにも積極的に取り組み、周囲に貢献することで自分自身も成長していきたいと思っています。ゆうちょ銀行の魅力は、全国に直営店があり地域に根ざしていること。投資経験や資産の多さに関わらず、幅広い世代のお客さまに、少額からでも資産形成を身近なものとして取り組めることの価値を、もっと伝えたい。お客さまから信頼される存在となり、人の役に立つことで長く貢献していきたいです。
キャリアパス
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2023年4月K店 金融サービス部（窓口担当）
口座開設や住所変更、税金・公共料金の支払い、相続などの各種手続き、キャッシュレスサービスのご案内を担当。
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2023年10月K店 金融サービス部（コンサルタント）
資産運用商品のご案内へ。結婚・住宅購入・セカンドライフなど、さまざまなお客さまのライフプランに合わせた提案を担当。
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2026年4月現職
店舗を異動。引き続き、コンサルタントを担当。お客さまへの資産運用のコンサルティングを実施。
1DAY スケジュール
- 8:15始業。マーケットの動向などを確認
- 8:30朝礼。周知事項やアポイント状況の共有
- 9:00営業活動の開始。お客さま対応の事前準備
- 10:00既存のお客さまへのアフターフォロー
- 12:00昼食
- 13:00新規のお客さまへ商品・サービスのご案内
- 16:00日締め、事務処理など
- 16:50終礼
- 17:00終業
